欧盟和欧洲五国如何监管加密货币

来源:区块链 财经新闻 海外
2019-04-12 15:00:59

  

在6月举行的G20峰会之前,金融稳定委员会详细介绍了欧盟及其成员国如何监管加密资产,监管机构在每个国家以及监管范围。在大多数情况下,加密资产由几个监管机构监管。

 

欧盟

金融稳定委员会(FSB)是一个监督全球金融体系并提出建议的国际机构,已在欧盟(EU)中列出了四个加密资产监管机构。

 

委员会澄清说,第一个是负责规划,准备和提出立法的欧盟委员会,包括任何关于加密货币的立法,如果它“决定提出这样的立法。”委员会还监测金融部门改革的有效性,并应对新出现的金融稳定风险。

 

 

另一个监管机构是欧洲银行管理局(EBA),其职能包括“监控与创新产品和服务相关的定期扫描”,包括与加密资产相关的监控,“从监控对金融系统的影响的角度来看, [根据欧盟法律,监管范围的适用性。“第三个监管机构是欧洲保险和职业养老金管理局,负责监督保险业中加密货币和初始硬币产品(ICO)的发展。

 

最后,欧洲证券和市场管理局(ESMA)负责维护欧盟金融体系的稳定性。关于加密资产,ESMA在1月份向欧洲机构发布了建议,承认具有某些特征的加密资产是金融工具,应该受到监督,FSB详细说明:

 

该建议还建议为某些类型的加密资产建立一个定制制度,这些制度不属于金融工具市场指令范围内的金融工具范围。

 

法国

作为G20国家和FSB成员,法国有四家监管机构负责监管加密资产。财政总局(DGtrésor)在经济,金融和工业部的权力下工作,准备“虚拟资产的金融市场立法和法规,无论它们是传统的金融工具还是不属于传统的金融规则,“董事会详细说明。

 

该国证券和市场管理机构AutoritédesMarchésFinanciers通过监管和监管发行人和中介机构在涉及加密资产的交易中管理“具有可转让证券资格的加密资产”。

 

此外,FSB指出,Banque de France与AutoritédeContrôlePruntntieletdeRésolution一起监督金融部门并确保支付系统和市场基础设施的顺利运作,强调:

 

通过在买卖双方之间起中介作用的互联网平台将加密资产转换为法定货币被认为是支付服务,并且需要授权来提供这样的服务。

 

德国

三家监管机构负责监督德国的加密资产。主要的是联邦金融监管局(联邦金融服务监管局),负责加密相关业务的许可和执法行动。

 

Bafin还负责“对授权机构进行审查监管,包括提供加密资产相关服务的机构”,加密衍生品授权,AML / CFT监管,以及关于加密资产,相关产品和加密交易的市场诚信和监督平台。

 

第二个监管机构是德意志联邦银行.FSB写道,与联邦金融服务监管局合作,中央银行监管受监管的金融服务活动,包括“与金融机构的加密令牌相关的活动。”该银行还从支付系统监督和货币政策的角度评估了加密资产的影响。

 

最后,联邦财政部Bundesministerium der Finanzen负责与加密相关的立法。

 

意大利

据FSB称,意大利有五家加密资产监管机构。经济和财政部为欧盟层面的加密相关决策过程做出贡献,并建立了旨在防止其用于非法目的的法律框架。

 

然后是中央银行Banca d'Italia(BdI),它负责支付系统的顺利运作。委员会描述:

 

作为监督者,BDI分析了加密资产的发展并评估相关风险,因为它们可能对金融市场和支付系统工具和基础设施产生影响。

 

FSB指出,在最近对该国反洗钱/打击资助恐怖主义立法进行修订后,金融情报部门,意大利电信部门将负责接收和分析加密资产运营商提交的可疑交易报告。监管机构将向主管当局传播“分析结果,以实现反洗钱/反恐融资的目的。”

 

下一个意大利监管机构是保险监管机构,该机构“密切关注意大利加密资产的发展以及对资产和负债方面的保险系统的潜在风险。”它还监控保险产品。加密资产作为基础投资。

 

该国提供的最后一个监管机构是委员会国家委员会(CommissioneNazionaleperleSocietàelaBorsa),它管理作为金融工具的加密资产。这包括“交易场所的监管,交易的透明度和交易的有序进行。”对于被视为证券的加密资产,监管机构监督金融中介和投资者保护,例如确保“发行人的透明度和披露”。

 

西班牙

西班牙是FSB和欧盟的成员,但不是G20的成员。尽管如此,它已成为即将在日本举行的G20峰会的邀请国。有四家西班牙监管机构列入加密资产。

 

该委员会表示,中央银行BancodeEspaña确保“金融体系的正常运作和稳定”,包括监督小型机构及其对加密资产的接触。

 

美国证券交易委员会(FSB)概述了国家证券市场委员会(CNMV)监管和监管“金融工具(更具体地说,可转让证券)”的加密资产。

 

特别是,发行加密资产并将其视为证券的筹款活动将属于特定公开发行规则的范围。

 

此外,作为其投资者保护任务的一部分,CNMV监控加密资产的风险,并发布有关未授权实体的信息以及有关加密活动的投资者警告。另一个监管机构,保险和养老基金总局,DirecciónGeneraldeSegurosy Fondos de Pensiones,负责监管保险公司,中介机构和养老基金及其对加密资产的风险敞口。

 

最后,经济和竞争力部负责该国的财政进步。“自从创新促进者变得越来越重要以来,西班牙财政部推出了一项创新的法律公式(西班牙沙盒法案),涵盖消费者保护,市场诚信和反洗钱规则,以及促进金融蓬勃发展的发展,” FSB总结道。

 

英国

三家监管机构分担了与英国加密货币相关的大量责任HM财政部制定政策并与其他监管机构合作“改善加密资产市场消费者的成果”,包括“确保强有力的监管框架和设立监管范围,“FSB声称,它还促进“开发和采用创新”金融技术,其中包括“加密资产和分布式账本技术的应用”。

 

英格兰银行监控“银行和保险公司对加密资产的审慎风险敞口”,并授权从事加密活动的实体。它还负责评估加密资产的“金融稳定性风险”,它们对支付的使用以及它们对货币政策的影响。

 

为英国提到的最后一个监管机构是金融行为监管局,负责监管所有受监管的公司和金融服务活动。它负责“使用加密资产命题的公司的授权和监督”,以及关于加密资产的消费者保护和公共警告.FSB详细说明:

 

任何为令牌持有者提供与指定投资相同的权利和义务的令牌都被视为安全令牌,因此受到监管。

 

委员会进一步确认,“任何符合电子货币定义的令牌都属于电子货币条例的范围。使用代币促进受监管支付的公司可能属于支付系统规则的范围。“

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